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    1. 德陽市保險行業協會
      險種介紹

      中德安聯發布《中國富裕人士財富報告》精細鎖定銀行貴賓客戶保險需求

            繼安聯集團10月發布的最新《全球財富報告》披露全球四分之一富裕中產來自中國之后,近日,安聯集團在華合資壽險公司——中德安聯人壽保險有限公司在上海正式發布《中國富裕人士財富報告》。作為國內首個由保險公司發布的財富報告,該報告重點關注了銀行貴賓客戶的資產配比、財富管理理念以及保險需求等財富屬性,刻畫出中國富裕人群縮影。同時,作為國內首個在銀行保險渠道推行市場細分策略的保險公司,中德安聯此舉旨在深度了解銀行中高端細分市場客戶,并在調研結果之上,針對性地推出安聯逸升傳承終身年金保險(分紅型)(下稱“逸升傳承”)和安聯逸升穩盈兩全保險(分紅型)(下稱“逸升穩盈”)兩款新產品,進一步完善對銀行中高端客戶的保障計劃,滿足其對財富傳承和財富保值的強烈需求。
             “近年來,中國私人財富增長驚人,銀行的中高端客戶是中國富裕人群的集中代表。能否準確捕捉富裕人群的投資偏好、資產配置構成等財富屬性,是整個金融服務業面臨的機遇和挑戰。作為與國內十余家銀行建立長期合作關系的壽險公司,中德安聯深得銀行合作伙伴的信任,這不僅是由于中德安聯熟悉銀行的業務模式,更在于中德安聯了解銀行的客戶。自2009年中德安聯在業內首推細分銀??蛻舨呗砸詠?,我們對銀行中高端客戶的理解不斷加深,這是我們能為銀??蛻籼峁└N合的保險方案、與銀行合作伙伴加強雙贏的重要基礎。”中德安聯總經理陳良先生表示。
             富裕人群及其財富增長對金融服務業的重要性越來越顯著。作為銀行理財中心客戶的核心群體,富裕人士的特征、習慣、理念及需求日益受到關注。中德安聯聘請國際知名的調研公司艾德惠研公司,以家庭流動資產50至600萬的富裕人士為調研對象,此次業內首發的《中國富裕人士財富報告》顯示,富裕人士的家庭平均流動資產為169萬,而在富裕人士的總資產中,房產價值占比突出,高達60%至80%。在可流動性資產中,儲蓄仍為最主要的配置形式,占流動資產的比例為40%至50%。從財富管理態度和風險偏好來看,與三年前相比,富裕人士對風險的認識更充分,88%的被訪人群對“資產安全性”的關注度更高,低風險金融投資產品(儲蓄、銀行理財產品、保險等)配置約占70%。相較中等收入消費者,富裕人群更傾向于采取多元方式對其流動資產進行配置,人均購買過6種金融資產(含儲蓄)。
             與此同時,超過一半的富裕人士在調研中顯示出對“財富向下一代傳遞”的高度關注,有59%的被訪者表示已經采取了措施,另有50%表示將在未來1-2年內采取措施。富裕人士對人壽保險的認識也隨著理財理念的成熟而更加深刻,對保險的保障功能和必要性有著強烈認同,更有75%的被訪者認可“通過保險可以把財富傳給下一代”。調查顯示,對“財富傳承”關注較高的富裕人群,主要為分布在一線城市的高資產人群,高層管理人員和中小企業主。
            借《中國富裕人士財富報告》發布之際,針對富裕人士的財富傳承和財富穩健增值的需求特質,中德安聯兩款銀保新產品同期上市。中德安聯首席市場官黃長青女士表示:“中德安聯自2009年推行銀保市場細分策略以來,至今在產品體系上已經初具規模,接下來,我們將在深入的市場調研基礎之上,不斷完善對每個細分客戶群的保障計劃。針對銀行理財中心客戶,我們去年上市的逸升優享系列產品重點解決客戶對重大疾病和子女教育的擔憂,此次推出的逸升傳承和逸升穩盈產品,則是延續量身定制理念,進一步滿足銀行理財中心客戶對于財富傳承和財產安全的保險需求。”
             針對財富傳承需求,安聯逸升傳承終身年金保險產品具有市場上極為罕見

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